Catégorie : Patrimoine

Le non-coté est désormais obligatoire dans certains contrats d’assurance-vie. Quand aux SCPI elles figurent en masse dans les actifs des assurés. Des diversifications d’autant plus alléchantes que le cadre juridique de l’assurance-vie permet des rachats à tout moment. Les promesses de liquidités sont-elles vraiment tenues ? En savoir plus 

Alors que le gouvernement réfléchit à la création d’une société foncière, l’Etat a vendu 645 biens immobiliers pour 279 millions d’euros en 2023. Parmi les offres actuelles, la Cité Administrative de Lille, oeuvre brutaliste de plus de 30.000 m². En savoir plus 

Face à un taux de 1,7 %, le Livret A ne séduit plus. Les Français se détournent progressivement de l’épargne réglementée pour chercher des rendements plus attractifs, malgré une prise de risque accrue. En savoir plus 

Des héritiers d’un compte-titres se sont heurtés à des frais plus élevés que ceux du défunt. Le médiateur de l’AMF rappelle que les avantages tarifaires sont personnels et cessent au décès. Une situation qui soulève des questions sur la transparence des banques dans ces cas de succession. En savoir plus 

Séduit par un lieu de vacances ? Avant d’investir dans une résidence secondaire, mieux vaut anticiper les contraintes fiscales et locatives. La banque privée Milleis partage ses conseils pour transformer ce rêve en un projet maîtrisé. En savoir plus 

Le plan d’épargne en actions ou PEA est souvent source de litiges, car mal compris des épargnants. Une subtilité méconnue peut d’ailleurs supprimer l’avantage fiscal de cette enveloppe, comme le montre un récent litige soumis au médiateur de l’AMF. En savoir plus 

Les promesses de rendements élevés sur des actifs tangibles séduisent, mais l’AMF rappelle les risques. Vin, or et placements verts sont au coeur de nouvelles arnaques. Avant d’investir, mieux vaut vérifier l’enregistrement des offres pour éviter des pertes parfois irrémédiables. On vous explique comment faire ! En savoir plus 

Cette propriété perchée sur pilotis et très colorée offre un cadre de vie unique à deux pas de la plage. Actuellement scindée en deux unités, elle peut être facilement ouverte pour ne faire qu’une seule grande maison idéale et y vivre à l’année ou pendant les vacances. En savoir plus 

Si elle permet souvent d’éviter les disputes entre héritiers au moment de la succession, la donation-partage doit pour cela être correctement établie. Un arrêt de la Cour de cassation, rendu début juillet, est venu confirmer les détails d’une jurisprudence déjà établie et souvent contraignante. En savoir plus 

Les certitudes s’effondrent sur les marchés. Le dollar vacille, la gestion active peine et les marchés émergents séduisent par leurs performances, mais restent très risqués. Le dernier baromètre Morningstar sur la gestion active et passive permet d’identifier quelques pistes pour réarbitrer son patrimoine financier avant la rentrée. En savoir plus